Pénzügyekről mindenkinek

Van egy fogalmi zavar az unit-linked biztosítások körül. Már ügyféllel tárgyaltam, akinek volt unit-linked biztosítása, és nem egyszer hallottam, hogy a " részvényeim"... Aki ilyeneket mond, annak az üzletkötője/brókere/tanácsadója nem rendesen magyarázta el a dolgokat. A szerződőnek ( nevezzük egyszerűen ügyfélnek) eszközalaptól függően nem részvénye vagy kötvénye van, hanem befektetési egysége. Ez teljesen más, más logika szerint működik, erre most nem térnék ki. Az egész az üzletkötő felelőssége. Nem szabad, hogy az ügyfél azt gondolja, hogy ő most itten részvényekkel vagy kötvényekkel kereskedik. Ezt a tevékenységet az eszközalap végzi. Az ügyfélnek biztosítása van, az pedig teljesen más káposzta.

Ha egy munkáltató balesetbiztosítást köt, akkor jelentős kedvezményekben részesül. Emeljünk ki ezek közül hármat! 1.A legjelentősebb kedvezmény, hogy a hatályos magyar adótörvények szerint a balesetbiztosítás BÁRKI számára adómentesen adható juttatás. 2.A balesetbiztosítás- meghatározott feltételekkel- kafetériaként is adható a munkavállalók számára. 3.Ráadásul a a biztosítás díja a társasági adóalapból levonható!! Ha 10 fő fő munkavállalónál több embert foglalkoztat, akkor jelentős kedvezményekkel köthet rájuk csoportos balesetbiztosítást. Mindezen előnyök arra sarkalnak egyes biztosítási üzletkötőket- s ezt személyes tapasztalatból mondom- hogy felkeressék a vállalkozót, közöljék vele, hogy a balesetbiztosítások között úgysincs jelentős különbség, nyugodtan kösse meg vele a szerződést, csak jól jár. Csakhogy ez nem igaz. A magyar biztosítási piacon igenis jelentős különbség van a balesetbiztosítások között, díjban csakúgy, mint szolgáltatásban. Ahhoz, hogy eligazodjunk a balesetbizto...